イラスト図解 銀行のしくみ

発売日 2008.11.27
著者 戸谷圭子
判型 A5判/並製
ページ数 192
ISBN 978-4-534-04476-1
価格 ¥1,620(税込)

身近な存在ながら、銀行について明確なイメージを持つ人は少ない。本書では、「支店のしくみ」「銀行員の仕事」「本部と支店の関係」「融資のしくみ」「金融商品のしくみ」「各種システムのしくみ」など、さまざま側面から銀行の秘密を明らかにする。

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章立て

第1章 銀行とは何か

 1-1 銀行とは 14

 1-2 銀行の種類と役割 16

 1-3 個人と銀行のかかわり 18

 1-4 企業と銀行のかかわり 20

 1-5 金融庁と銀行の関係 22

 1-6 日銀と銀行の関係 24

 1-7 銀行の統合・合併の歴史 26

 コラム1 個人情報保護法への過剰反応 ~塗りつぶされた訪問リスト~ 31

第2章 銀行の収益のしくみ

 2-1 銀行とお金の流れ 34

 2-2 預金と貸金からの収益 36

 2-3 国内振込手数料収益 38

 2-4 外国為替収益 40

 2-5 投資信託と保険の手数料収益 42

 2-6 クレジットカードからの収益 44

 2-7 現在の銀行の財務体質は? 46

 コラム2 休眠口座・睡眠口座とは? 48

第3章 銀行の支店のしくみ

 3-1 典型的な支店のつくりは? 50

 3-2 預金窓口のしくみ 52

 3-3 外為窓口のしくみ 54

 3-4 融資窓口のしくみ 56

 3-5 資産運用窓口のしくみ 58

 3-6 さまざまな支店のタイプ 60

 3-7 支店の仕事を定めるマニュアル 62

 3-8 支店のIT化が進む 64

 3-9 もしも銀行強盗が来たら? 66

 3-10 厳格な情報管理体制 68

 コラム3 新しい銀行店舗のかたち 70

第4章 銀行員のキャリア

 4-1 支店長代理って偉いの? 72

 4-2 銀行員のキャリアプラン 74

 4-3 ゼネラリストになるための転勤 76

 4-4 銀行員の給料は? 78

 4-5 女子行員のキャリアパスの変化 80

 4-6 新卒採用が多い理由 82

 コラム4 投資銀行は銀行とどこが違う? 84

第5章 さまざまな銀行のチャネル

 5-1 支店窓口と渉外係 86

 5-2 ATMのしくみ 88

 5-3 コンビニATMのしくみ 90

 5-4 テレホンバンキングのしくみ 92

 5-5 インターネットバンキングのしくみ 94

 5-6 なぜ銀行は3時に閉まるのか? 96

 5-7 支店の全国分布 98

 コラム5 金融商品取引法への過剰反応? ~2008年3月某メガバンク支店にて~ 100

第6章 銀行の本部の仕事

 6-1 本部と支店の関係 102

 6-2 企画部門の仕事 104

 6-3 市場部門の仕事 106

 6-4 国際部門の仕事 108

 6-5 システム部門の仕事 110

 6-6 事務部門の仕事 112

 6-7 リスク管理部門の仕事 114

 6-8 審査部門の仕事 116

 6-9 お客様相談室の仕事 118

 6-10 マーケティング部門の仕事 120

 コラム6 あなたの口座はのぞかれている 122

第7章 部署別の銀行員の1日

 7-1 頭取の1か月(地方銀行頭取の場合) 124

 7-2 支店長の1日 126

 7-3 渉外係の1日 128

 7-4 窓口担当者の1日 130

 7-5 融資係の1日 132

 7-6 本部行員の1日(1) 市場部門 134

 7-7 本部行員の1日(2) 企画部門 136

 7-8 本部行員の1日(3) 事務部門 138

 7-9 本部行員の1日(4) 審査部門 140

 コラム7 世界最大の銀行 ゆうちょ銀行はこれからどうなる? 142

第8章 融資のしくみ

 8-1 住宅ローンのしくみ 144

 8-2 カードローンのしくみ 146

 8-3 法人融資のしくみ(1) 融資のプロセス 148

 8-4 法人融資のしくみ(2) 融資の種類 150

 8-5 法人融資のしくみ(3) 協会融資(マル保) 152

 8-6 法人融資のしくみ(4) 法人のスコア(格付) 154

 8-7 消費者ローンのしくみ 156

 コラム8 会計ルールが「貸し渋り」「貸しはがし」を生み出す!? 158

第9章 さまざまな金融商品のしくみ

 9-1 定期預金の種類と金利 160

 9-2 外貨預金のしくみ 162

 9-3 デリバティブのしくみ 164

 9-4 社債のしくみ 166

 9-5 ITを活用した金融サービス 168

 9-6 トラベラーズチェックのしくみ 170

 コラム9 ビジネスローンを支える「スコアリング」とは!? 172

第10章 さまざまな銀行のサービスのしくみ

 10-1 アカウント・アグリケーションのしくみ 174

 10-2 金庫のしくみ 176

 10-3 ポイント制のしくみ 178

 10-4 プライベート・バンキングとVIP室 180

 10-5 銀行のグループ会社 182

 10-6 勘定系システム 184

 10-7 情報系システム 186

 10-8 いつの間にか借入が 187

 コラム10 自動融資にご注意を 188

著者プロフィール

戸谷圭子

とや・けいこ
京都大学経済学部卒業。あさひ銀行(現りそな銀行)を経て、1999年に金融サービス業のマーケティングに特化したコンサルティング会社、(株)マーケティング・エクセレンスを設立。筑波大学大学院にて博士号(経営学)を取得後、同志社大学大学院ビジネス研究科准教授。著書に『リテール金融マーケティング』、『隠されてきた銀行の真実』などがある。

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